4 най-добри взаимни фонда за закупуване за пенсиониране без стрес

Взаимните фондове продължават да бъдат изключително популярни сред американските инвеститори. Днес 45,7% от домакинствата в САЩ имат вложени пари в поне един взаимен фонд, същата пропорция като през 2000 г., според данните, събрани от Statista. Размерът на парите, инвестирани в взаимни фондове в САЩ, се е увеличил повече от три пъти през последните две десетилетия, нарушавайки Марка от 20 трилиона долара в края на 2019 г. Взаимните фондове остават популярен инвестиционен инструмент, въпреки нарастването на борсово търгуваните фондове (ETF), компаниите за придобиване със специална цел (SPAC), криптовалутите и нарастващия интерес сред инвеститорите на дребно към закупуване на отделни акции. Много инвеститори харесват, че взаимните фондове са активно управляван от професионалисти, осигуряват постоянна възвръщаемост с малка променливост и имат такси, които непрекъснато намаляват.

В тази статия ние насочваме вниманието към четири от най-добрите взаимни фондове за закупуване за пенсиониране без стрес.

  • Общ фонд на фондовия пазар Vanguard (MUTF: VTSAX )
  • Индексен фонд Fidelity 500 (MUTF: FXAIX )
  • Фонд „Т. Хоу Прайс Нови хоризонти“ (MUTF: PRNHX )
  • Фонд за вярност Магелан (MUTF: FMAGX )





Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)

Чифт очила, облегнати на вестник

Източник: shutterstock



черен петък реклама 2018 домашно депо

Vanguard Group в Малвърн, Пенсилвания е една от най-добрите компании за управление на инвестиции в Америка. Основателят на Vanguard Джон Богъл промени инвестиционната индустрия чрез новаторство на борсово търгувания фонд (ETF) в средата на 70-те години и чрез фокусиране върху поддържането на таксите възможно най-ниски. Днес взаимните фондове Vanguard продължават да осигуряват звездна възвръщаемост на инвеститорите, като част от разходите, наложени от други инвестиционни посредници. И сред взаимните фондове, предлагани от Vanguard, най-добрият е Admiral Shares на фонда на Total Stock Index Index.

Фондът за общ индекс на фондовите пазари има активи под управление на $ 920 милиарда и съотношение на разходите от само 0,04%, което е дъното в индустрията. Фондът донесе 62% доходност през последната година и осигури на инвеститорите 17% печалба през последните три години. Друго ключово предимство на VTSAX е неговата диверсификация. Фондът осигурява експозиция към целия американски фондов пазар. Във фонда са включени малки, средни и големи компании с ограничение, които също смесват запаси от растеж и стойност. Като цяло фондът има 3,590 акции във фондовете си, включително Microsoft (NASDAQ: MSFT ), Amazon (NASDAQ: AMZN ) и Facebook (NASDAQ: FB ).

Пенсионерите могат да го определят и да го забравят с този фонд от Vanguard. Имайте предвид, че има минимално изискване за инвестиция от $ 3,000.00.



Взаимни фондове: Индексен фонд Fidelity 500 (FXAIX)

инвеститор изследва графики на взаимни фондове за закупуване на таблет

Източник: Shutterstock

Базираната в Бостън Fidelity е една от най-големите компании за управление на инвестиции в света днес с 5 трилиона долара активи под управление. В бизнеса от 1946 г. Fidelity управлява някои много успешни взаимни фондове през годините. И един от най-успешните е неговият Индексен фонд Fidelity 500 . Както подсказва името, този взаимен фонд проследява представянето на фондовия индекс S&P 500, който се състои от 500-те най-големи американски компании по пазарна капитализация. Както S&P 500 върви, така върви и този взаимен фонд.

как да получите xbox на живо безплатно 2018

Много от най-успешните инвеститори в света препоръчват на хората да проследяват S&P 500 и нищо повече. Легендарни инвеститори като Уорън Бъфет посочват, че най-активно управляваните фондове не успяват да победят възвръщаемостта на S&P 500 всяка година, така че инвеститорите на дребно най-добрият залог е да проследите индекса . Точно това прави фондът Fidelity 500 Index. С близо 335 милиарда щатски долара под управление, фондът е донесъл доходност за една година от 56% и доходност от три години от 17%. Като се има предвид, че се управлява пасивно, фондът има и свръхниско съотношение на разходите от 0,015%.

Включват се топ притежанията в FXAIX Apple (NASDAQ: AAPL ), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B ) и JPMorgan Chase (NYSE: JPM )

    Взаимни фондове: T. Rowe Price New Horizons Fund (PRNHX)

    Източник: InvestorPlace, освен ако не е посочено друго

    Малка, но мощна, инвестиционна фирма T. Rowe Price’s Фонд „Нови хоризонти“ се фокусира изключително върху малки и средни запаси от растеж. За да улови растежа, фондът се състои от запасите на компании, които разработват нови и иновативни технологии, както и популярни и нововъзникващи потребителски продукти. Характерна особеност на фонда New Horizons е, че той включва компании от ранен етап, които все още са частни и все още не продават акции на публичното ниво на фондова борса. По този начин фондът предоставя на инвеститорите експозиция към ексклузивни стартиращи компании.

    Фондът на T. Rowe Price New Horizons е малко изключителен, тъй като често е затворен за нови инвеститори. Фондът се отваря периодично, за да приема нови пари и инвеститорите трябва да действат бързо, за да се включат в действието. Когато фондът е отворен, той изисква минимална инвестиция от $ 2500. PRNHX е малко по-скъп от другите взаимни фондове. Съотношението на разходите е 0,76%. както и да е изпълнение на фонда е трудно да се спори. През изминалата година New Horizons осигури 56% възвръщаемост и осигури печалба за инвеститорите от 30% за три години.

    Топ холдингите във фонд „Нови хоризонти“ включват компании като Хардуер за възстановяване (NYSE: RH ), Вейл Курорти (NYSE: MTN ) и StoneCo (NASDAQ: STNE ).

    добри акции за дългосрочно закупуване

    Фонд за вярност Магелан (FMAGX)

    пътен знак, който казва

    Източник: InvestorPlace, освен ако не е посочено друго

    как да закупите пулсации в САЩ

    Друг най-добър избор от Fidelity е неговият легендарен фонд Magellan Fund. Това е фондът, който Питър Линч се справи . От 1977 до 1990 г. Питър Линч е средно a 29% годишна възвръщаемост за фонд Magellan, последователно повече от два пъти възвръщаемостта на S&P 500 за същия период и превръщайки Magellan в най-добре представящия се взаимен фонд в света по това време. Докато FMAGX вече не е в своя разцвет, той все още има какво да препоръча, особено на пенсионерите, които искат да бъдат внимателни с парите си.

    Днес, Фонд Магелан не изисква минимални инвестиции. Хората могат да инвестират във фонда по всяко време и с всякаква сума пари. Съотношението на разходите е високо от 0,77%, но фондът продължава да осигурява постоянно добри доходи. През последната година Magellan осигури 49% възвръщаемост и осигури на инвеститорите печалба от 16% за три години. Основан през 1963 г., фондът „Магелан“ сега има доходност от 16.01% за целия живот Той също така изплаща тримесечен дивидент с доходност от 0,30%.

    Топ стопанствата включват Home Depot (NYSE: HD ), Покажи (NYSE: V ) и Nvidia (NASDAQ: NVDA ).

    Разкриване: На датата на публикуване Джоел Баглоле заема дълги позиции в HD, V, AAPL и MSFT. Мненията, изразени в тази статия, са на писателя, предмет на InvestorPlace.com Указания за публикуване .

    Джоел Баглоле е бизнес журналист от 20 години. Той прекара пет години като репортер в The Wall Street Journal, а също така е писал за вестниците The Washington Post и Toronto Star, както и за финансови уебсайтове като The Motley Fool и Investopedia.